Invertir en bienes raíces siempre ha sido algo muy liado a personas con un gran capital, haciendo de esta una inversión al alcance de muy pocas personas.
El mundo a cambiado y ya existen muchas formas de invertir en vivienda con poco dinero que quizás aún no sepas y con las que puedes rentabilizar tus ahorros, por lo que te explicamos todo en nuestra web.
¿Se puede invertir en bienes raíces sin dinero?
Bueno, la pregunta en realidad sería con poco dinero ya que sin dinero es casi imposible poder invertir. Invertir en vivienda está al alcance de todos y te vamos a contar como poder hacerlo minimizando los riesgos.
La inversión inmobiliaria es una gran opción a la hora de diversificar nuestra columna de activos. De hecho, es el primer negocio que a todo el mundo se le puede venir a la mente, que consiste en invertir en inmuebles para alquilar.
El problema viene cuando hacemos números, ya que como hemos mencionado anteriormente, comprar una propiedad no está al alcance de todo el mundo, ya que necesitas mucha liquidez y una buena línea de crédito con el banco.
Visto esto, lo normal es pensar que si no disponemos de estos dos factores no podremos realizar nunca inversiones inmobiliarias y que intuimos una subida en el mercado inmobiliario podemos perdernos esa oportunidad, pero por suerte no tiene por qué ser así.
A continuación, veremos que formas de inversión alternativas tenemos y como podemos invertir en bienes raíces a través de ellas.
Cómo invertir en inmuebles
Existen alternativas a la compra de inmuebles tradicional. Si quieres invertir en vivienda para conseguir rentabilidades iguales o superiores a la compra de un inmueble de forma tradicional lo puedes hacer mediante un instrumento financiero muy especial.
Dependiendo del país cuenta con un nombre en concreto. Por ejemplo:
- En México lo denominan FIBRAS (Fideicomisos de infraestructura y bienes raíces)
- En países anglosajones lo llaman REITS (Real Estate Investment Trust)
- En España lo llaman SOCIMI (Sociedad Cotizada Anónima de Inversión en el Mercado Inmobiliario)
A pesar de que cuentan con diferentes nombres cabe destacar que la finalidad de cada una de ellas es la misma.
Se trata de sociedades de inversión que cuentan con una cartera de activos inmobiliarios con una gran variedad entre las que puede haber viviendas, garajes, centros comerciales, aeropuertos, etc., en definitiva, todo tipo de propiedades inmobiliarias.
Los beneficios de estos fondos provienen principalmente de los alquileres de dichas propiedades y una ventaja, para ti como inversor, es que estas sociedades cotizan en bolsa.
Esto se trata de un gran punto a favor ya que cuando invertimos en este tipo de sociedades estamos combinando los beneficios de la inversión inmobiliaria con la inversión en la bolsa de valores.
Las ventajas de invertir en este tipo de activos con respecto a la inversión en la compra de una vivienda mediante el método tradicional se deben a lo siguiente:
1. El capital necesario:
- Si queremos invertir en vivienda de forma tradicional tenemos que desembolsar una gran cantidad de dinero debido al pago de la entrada, los gastos que conlleva un inmueble y el pago de la hipoteca.
- Si lo hacemos mediante estas sociedades de inversión lo podemos hacer desde una sola participación o acción de la empresa, por lo que la inversión es mínima y está al alcance de todos.
2. El beneficio:
- Cuando compras y alquilas una vivienda obtienes rentabilidades que rondan el 4,5%.
- Si inviertes en este tipo de sociedades obtienes también una alta rentabilidad ya que este tipo de sociedades pagan buenos dividendos los cuales incluso pueden llegar a alcanzar el 10%. Esto es debido a que estas sociedades están obligadas a repartir el 90% de los beneficios a través de los dividendos.
3. La diversificación:
- Al comprar una propiedad inmobiliaria o vivienda concreta no dispones de una diversificación en tu inversión.
- Al invertir en este tipo de sociedades obtienes una gran diversificación ya que estas sociedades cuentan con una gran cantidad de activos inmobiliarios ya que algunas de estas sociedades pueden superar las 1.000 propiedades. Algunas de estás sociedades están enfocadas en un determinado tipo de inmueble por lo que si por ejemplo quieres invertir únicamente en centros comerciales puedes hacerlo y especializarte en un tipo de propiedad concreta.
4. Los beneficios fiscales:
- La inversión en una propiedad no cuenta con beneficios fiscales.
- La inversión en una sociedad de este tipo si cuenta con beneficios fiscales y en algunas ocasiones pagan menos impuestos. Esto a ti te repercute como inversor ya que al pagar menos impuestos obtienes un mayor beneficio en tus dividendos.
Como puedes ver los beneficios son varios y muy atractivos a la hora de invertir en bienes raíces con este tipo de sociedades.
Otra característica que estacan a estas sociedades es que ofrecen total transparencia, por lo que con una simple búsqueda en Internet tienes acceso a toda la información sobre los inmuebles con los que cuenta una determinada SOCIMI en el caso de España.
Por ejemplo, puedes visitar la web de una sociedad de este tipo situada en New York como es Acadia y en la sección de propiedades puedes ver de forma muy completa con que activos inmobiliarios cuenta en su portafolio.
Otro ejemplo, esta vez de una sociedad en España, es decir, una SOCIMI es Merlin donde puedes ver todas sus propiedades en la sección de activos.
¿Dónde invertir en vivienda?
Vistas las ventajas que ofrecen las sociedades de inversión en activos inmobiliarios que hemos tratado anteriormente nos viene a la cabeza la duda de si quiero invertir en este tipo de sociedades, ¿dónde puedo hacerlo?
Veremos las opciones más interesantes de cada uno de los tipos de sociedades anteriores:
Invertir en REITS
- EastGroup Properties. Esta sociedad de inversión cotiza en la bolsa de Nueva York. Su símbolo en la bolsa es EGP y cuenta con dividendo en torno al 3%. Esta sociedad se dedica principalmente a propiedades industriales, tanto almacenes de logística, centros de negocios, parques empresariales, etc. Cómo se puede apreciar en el gráfico, desde la última crisis inmobiliaria el precio no para de crecer por lo que se trata de una buena opción a considerar.
- Ryman Hospitality Properties. Esta sociedad cotiza en la bolsa de Nueva York y su símbolo es RHP. Esta empresa, fundada en 1925, se dedica principalmente a la administración de Resorts, hoteles, centros de convenciones, etc. Cuenta con un PER bastante bueno y un dividendo que suele rondar y superar el 4%.
- Alexandría Real State. Esta empresa fundada en 1994 se dedica principalmente a la gestión de oficinas y laboratorios que alquila a empresas de ciencia y tecnología. Alguna de los clientes a los que alquila sus oficinas por ejemplo son empresas como Google. Su símbolo en bolsa el ARE y cuenta con un PER de 77 y reparte un dividendo en torno al 3%.
Invertir en SOCIMIS
- Vonovia. Se trata de una SOCIMI alemana que se dedica principalmente a la administración de vivienda residencial, tanto a la propiedad como a la administración de viviendas para terceros. Se trata de la sociedad propietaria de la mayor cantidad de propiedades de Alemania. Cuenta con un PER de 8 y un dividendo en torno al 3%.
- Merlin Properties. Esta SOCIMI cotiza en el IBEX35 con el símbolo MRL. Se trata de una empresa con un PER de 5 y un dividendo superior al 3%.
Invertir en FIBRAS
- Prologis Property Mexico. Su símbolo en la Bolsa Mexicana de Valores es FIBRAPL14. Se trata de una empresa con un PER 14 y un dividendo superior al 5%. Es una empresa que está especializada en propiedades industriales.
Invertir en ETF del sector inmobiliario
Otra forma de inversión son los Fondos de Inversión Cotizados (ETF) especializados en el sector inmobiliario. Los ETFs más destacados son:
- Vanguard Reit. Se trata de un fondo que invierte en las mejores empresas relacionadas con los bienes raíces y su símbolo es VNQ. Se trata de un ETF que reparte dividendos siendo estos superiores al 4%.
- La gestora iShares de BlackRock con su ETF US Real Estate ETF. Su símbolo es IYR y cuenta con un dividendo que ronda el 4%.